La nueva normativa antilavado contempla medidas adicionales de debida diligencia para funcionarios públicos, sus familiares en primer grado, cónyuges, convivientes y asociados cercanos. La condición de PEP se mantendrá durante el ejercicio del cargo y hasta un año después de dejarlo.
La Superintendencia de Bancos (SIB) estableció nuevos controles financieros para las personas expuestas políticamente (PEP), como parte de la aplicación de la nueva Ley contra el Lavado de Dinero y Otros Activos en Guatemala.
La disposición contempla medidas adicionales de debida diligencia para quienes desempeñan o han desempeñado cargos públicos prominentes, tanto en Guatemala como en el extranjero, así como para personas que ocupan funciones de alto nivel en organismos internacionales.
De acuerdo con los criterios establecidos por la SIB, la clasificación de PEP no se limita únicamente a los funcionarios, sino que también alcanza a sus familiares en primer grado de consanguinidad, cónyuges, convivientes en unión de hecho y asociados cercanos.
¿Quiénes son considerados personas expuestas políticamente?
Se consideran PEP las personas que han ejercido cargos públicos prominentes en instituciones del Estado, organismos e instituciones públicas, así como quienes han ocupado posiciones relevantes en gobiernos extranjeros u organismos internacionales.
La clasificación busca identificar a personas cuyas funciones pueden representar un mayor riesgo en materia de lavado de dinero y financiamiento de actividades ilícitas.
¿Qué controles financieros se aplicarán?
Las entidades financieras deberán implementar medidas adicionales de debida diligencia para las personas identificadas como PEP.
Estos procedimientos implican controles reforzados dentro de los mecanismos de prevención y monitoreo financiero, debido al nivel de riesgo asociado con las responsabilidades y funciones que desempeñan estas personas.
¿Los controles también incluyen a familiares?
Sí. Las disposiciones también contemplan a los parientes en primer grado de consanguinidad, cónyuges, convivientes en unión de hecho y asociados cercanos de las personas expuestas políticamente.
De esta manera, las medidas de prevención no se limitan exclusivamente al funcionario, sino que también abarcan a personas de su entorno familiar y de relación cercana.
¿Cuánto tiempo se mantiene la condición de PEP?
La condición de persona expuesta políticamente se mantiene mientras el funcionario ejerza el cargo y durante un año después de finalizar sus funciones.
Una vez transcurrido ese período, la persona pierde automáticamente dicha clasificación, sin necesidad de realizar ningún trámite adicional.
¿Cada cuánto se actualizará el listado?
La Superintendencia de Bancos deberá actualizar el listado de personas expuestas políticamente cada dos años.
La primera disposición quedó establecida mediante la resolución 1799-2026, publicada el 3 de noviembre de 2026, cuya entrada en vigor está prevista para el 4 de noviembre de 2026.
Con esta medida, las entidades financieras deberán considerar los nuevos criterios de identificación y aplicar los procedimientos de debida diligencia correspondientes a las personas incluidas en esta clasificación.
